Florentes Vermogensbeheer

Florentes Vermogensbeheer werkt vanuit het principe dat markten niet efficiënt zijn (niet alle feiten zijn in geprijsd, markten reageren irrationeel). Door middel van fundamentele analyse streeft Florentes naar overrendement door een portefeuille samen te stellen die het gewenste rendement nastreeft gegeven een acceptabel risico. Technische analyse kan worden toegepast als aanvulling op de fundamentele analyses.

Florentes belegt zowel in individuele aandelen en obligaties alsmede in beleggingsfondsen en trackers. De selectie gebeurt op basis van fundamentele analyse en de koop- en verkoopmomenten eventueel op basis van technische analyse. Alternatieven beleggingen kunnen door Florentes worden toegevoegd aan de aandelen en obligatieportefeuille. Deze beleggingscategorie verlaagd doorgaans het overall risico van de portefeuille, zonder dat dit ten koste hoeft te gaan van het totale rendement.

Florentes hanteert de volgende principes in het risicomanagement:
- spreiding over verschillende beleggingscategorieën rekening houdend met bestaande correlaties (samenhang) tussen deze beleggingscategorieën onderling;
- continue monitoring van de vermogensverdeling en de resultaten;
- complexe gestructureerde producten worden in principe niet opgenomen;
- beleggingen met een beperkte/slechte liquiditeit worden in beginsel niet opgenomen in portefeuilles;
- een asset-allocatie (vermogensverdeling) kiezen passend bij het risico dat de cliënt wil en kan dragen en het rendement dat de cliënt nastreeft.