Estate planning: geef uw vermogen door zoals ú het wilt

Estate planning is het juridisch en fiscaal structureren van uw vermogen, zodat het bij leven of na overlijden optimaal overgaat naar de door u gekozen personen of instellingen. Het gaat verder dan alleen een testament opstellen: estate planning omvat schenkingen, de keuze voor de juiste huwelijkse voorwaarden, de inrichting van uw ondernemingsstructuur en het treffen van voorzieningen voor het geval u zelf niet meer kunt beslissen.

In dit artikel leggen wij uit hoe estate planning werkt, welke instrumenten u ter beschikking staan en met welke cijfers u in 2026 rekening moet houden. Aan het eind vindt u een overzicht van vermogensbeheerders en private banks die u bij dit proces kunnen begeleiden.

Wat is estate planning?

Estate planning is het geheel van juridische, fiscale en financiële maatregelen waarmee u regelt hoe uw vermogen wordt beheerd en overgedragen, zowel tijdens uw leven als na uw overlijden. Het doel is drieledig: u zorgt ervoor dat uw vermogen terechtkomt bij de juiste personen, u beperkt de belastingdruk zo veel mogelijk en u voorkomt conflicten tussen nabestaanden.

Estate planning is niet alleen voor de allerrijksten. Iedereen met een koopwoning, spaargeld, beleggingen of een onderneming kan er baat bij hebben. Maar hoe groter en complexer uw vermogen, hoe meer er te winnen valt met een doordacht plan. 

Waarom is estate planning belangrijk?

Zonder estate planning bepaalt de wet wat er met uw vermogen gebeurt. De wettelijke verdeling in het Nederlandse erfrecht is in veel gevallen niet de fiscaal meest gunstige route, en al helemaal niet altijd wat u zelf zou willen.

Een paar voorbeelden van wat er misgaat zonder planning:

• Hoge erfbelasting. Zonder optimalisatie kan een aanzienlijk deel van het vermogen boven de vrijstellingen naar de Belastingdienst gaan. Voor partners en kinderen bedraagt het tarief 10% tot 20%, terwijl dit voor andere erfgenamen kan oplopen tot 30% à 40%. Bij grotere vermogens kan dit resulteren in aanzienlijke belastingbedragen.

• De langstlevende partner komt klem te zitten. Bij de wettelijke verdeling krijgen kinderen een vordering op de langstlevende partner. Als het vermogen voornamelijk in de woning zit, kan de partner in liquiditeitsproblemen komen.

• Familieconflicten. Zonder duidelijke afspraken over de verdeling ontstaan er discussies, zeker in samengestelde gezinnen of bij een onderneming.

• Geen regie bij wilsonbekwaamheid. Zonder levenstestament kan de kantonrechter een bewindvoerder, mentor of curator benoemen om uw financiële en/of persoonlijke belangen te behartigen als u dat zelf niet meer kunt.

Estate planning is geen eenmalige exercitie. Uw situatie verandert door huwelijk, scheiding, geboorte van kinderen, aankoop van vastgoed of opbouw van een onderneming. Een goed estate plan groeit mee.

De basis: huwelijksvermogensrecht en erfrecht

De verdeling van uw vermogen na overlijden hangt voor een groot deel af van uw huwelijksregime. Bent u getrouwd in gemeenschap van goederen, dan is in principe de helft van het gezamenlijke vermogen van uw partner. Bent u getrouwd onder huwelijkse voorwaarden, dan hangt het af van wat daarin is afgesproken.

Huwelijkse voorwaarden met finaal verrekenbeding zijn een veelgebruikt instrument in estate planning. Met een finaal verrekenbeding worden de vermogens bij overlijden of echtscheiding verrekend alsof er een gemeenschap van goederen was, terwijl de vermogens tijdens het huwelijk gescheiden blijven. Dit biedt flexibiliteit en kan fiscaal voordelig uitpakken.

Let op: vanaf 2026 kan schenk- of erfbelasting verschuldigd zijn wanneer bij de verdeling van een huwelijksgoederengemeenschap een van de partners meer dan zijn of haar gerechtigde aandeel ontvangt. Dit is met name relevant bij huwelijkse voorwaarden met ongelijke breukdelen, waarbij vermogen bij overlijden (of echtscheiding) anders wordt verdeeld dan op basis van het eigendom tijdens het huwelijk.

Met deze maatregel wil de wetgever voorkomen dat via dergelijke constructies belastingheffing wordt ontlopen. Voor bestaande situaties geldt overgangsrecht, maar de exacte reikwijdte daarvan hangt af van de definitieve wetgeving en de specifieke omstandigheden.

Het wettelijk erfrecht bepaalt dat bij overlijden van een gehuwde ouder de langstlevende partner alle goederen krijgt, en de kinderen een vordering ter grootte van hun erfdeel op de langstlevende. Dit is de zogenaamde wettelijke verdeling. Fiscaal is dit lang niet altijd optimaal. Een testament met een opvullegaat kan meer mogelijkheden bieden om de partnervrijstelling (€ 828.035 in 2026) optimaal te benutten.

Schenken bij leven: vrijstellingen en mogelijkheden in 2026

Schenken bij leven is een van de krachtigste instrumenten in estate planning. Alles wat u tijdens uw leven weggeeft, valt niet meer in uw nalatenschap en verlaagt dus de erfbelasting voor uw nabestaanden.

Jaarlijkse schenkingsvrijstellingen 2026

Ouders worden door de Belastingdienst als één schenker gezien. U kunt dus niet allebei afzonderlijk € 6.908 aan hetzelfde kind schenken.

Eenmalig verhoogde vrijstelling

Ouders mogen eenmalig een hoger bedrag belastingvrij schenken aan een kind tussen 18 en 40 jaar:

U kunt slechts één van beide eenmalige vrijstellingen benutten, en niet daarnaast ook nog de reguliere jaarlijkse vrijstelling in hetzelfde jaar. De jubelton, de voormalige vrijstelling voor woningaankoop, is per 1 januari 2024 definitief afgeschaft.

Schenken op papier

Zit uw vermogen vast in uw woning of beleggingen? Dan kunt u schenken op papier. U erkent dan een schuld aan uw kind ter grootte van het schenkingsbedrag. Het kind leent het bedrag direct weer aan u terug. Over deze schuld moet u jaarlijks een zakelijke, door de Belastingdienst aanvaarde rente betalen, en deze rente moet ook daadwerkelijk worden voldaan; gebeurt dat niet, dan kan de Belastingdienst de schenking (gedeeltelijk) niet erkennen

Maar het vergt discipline: de jaarlijkse rente kan bij grote bedragen een forse last worden. Bij een rentetarief van 6% op een schenking op papier van € 100.000 betaalt u bijvoorbeeld € 6.000 rente per jaar aan uw kind.

Een schenking op papier moet altijd in een notariële akte worden vastgelegd.

Heeft u interesse in een Vermogensplan?

Vraag dan vrijblijvend een offerte aan voor een Vermogensplan.

Ons team van financiële planners neemt dan contact met u op om de mogelijkheden en kosten van een Vermogensplan met u te bespreken.

Offerte Vermogensplan aanvragen

De 180-dagenregeling

Schenkingen die binnen 180 dagen vóór overlijden zijn gedaan, worden voor de erfbelasting bij de nalatenschap opgeteld. De eerder betaalde schenkbelasting wordt daarbij verrekend, maar het kan ertoe leiden dat de schenking per saldo tegen een hoger tarief wordt belast.

Vanaf 2026 worden deze schenkingen in beginsel alleen nog betrokken in de erfbelasting en is geen afzonderlijke aangifte schenkbelasting meer nodig. In specifieke situaties, bijvoorbeeld wanneer een schenking door twee personen is gedaan en slechts één van hen overlijdt binnen 180 dagen, kan voor het deel van de nog levende schenker nog wel schenkbelasting van toepassing zijn.

Rekenvoorbeeld: de kracht van jaarlijks schenken

Jan en Maria hebben samen € 2 miljoen aan vermogen en drie kinderen. Door jaarlijks het maximale vrijgestelde bedrag van € 6.908 per kind te schenken, dragen zij in tien jaar € 207.240 belastingvrij over. Daarnaast kunnen zij eenmalig per kind € 33.129 belastingvrij schenken als de kinderen tussen 18 en 40 jaar zijn, samen nog eens € 99.387. In totaal kan het gezin zo ruim € 300.000 belastingvrij overdragen, nog vóórdat er een euro erfbelasting hoeft te worden betaald.

Erfbelasting: tarieven en vrijstellingen in 2026

Als u vermogen nalaat, betalen uw erfgenamen erfbelasting over het bedrag dat de vrijstelling overschrijdt. Hoe hoog de vrijstelling en het tarief zijn, hangt af van de relatie tot de overledene.

Vrijstellingen erfbelasting 2026

Tarieven erfbelasting 2026

Rekenvoorbeeld

Een alleenstaande vader overlijdt in 2026 en laat een vermogen na van € 500.000. Hij heeft twee kinderen. Elk kind erft € 250.000. Na aftrek van de kindvrijstelling van € 26.230 resteert een belastbare verkrijging van € 223.770 per kind. Over de eerste € 158.669 betaalt elk kind 10% (€ 15.867) en over de resterende € 65.101 betaalt elk kind 20% (€ 13.020). Totale erfbelasting per kind: € 28.887. Samen betalen de kinderen € 57.774 aan erfbelasting.

Had de vader gedurende tien jaar jaarlijks € 6.908 per kind geschonken, dan was de nalatenschap € 138.160 lager geweest, en de totale erfbelasting ruim € 20.000 minder.

Belangrijk: voor overlijdens vanaf 1 januari 2026 geldt een verlengde aangiftetermijn van 20 maanden (voorheen 8 maanden). Dit biedt meer ruimte voor de afwikkeling van complexe nalatenschappen.

Het testament als fundament

Een testament is het juridische document waarin u vastlegt wat er na uw overlijden met uw vermogen moet gebeuren. Zonder testament geldt de wettelijke verdeling, en die is lang niet altijd in uw voordeel.

In een testament kunt u onder meer het volgende regelen:

• De verdeling van uw vermogen: wie krijgt wat, en hoeveel.

• Een opvullegaat: hiermee geeft u de langstlevende partner de mogelijkheid om na overlijden de verdeling zo te regelen dat de partnervrijstelling (€ 828.035) optimaal wordt benut. Dit kan ertoe leiden dat er bij het eerste overlijden per saldo geen of minder erfbelasting verschuldigd is.

• Een executeur-testamentair: iemand die uw nalatenschap afwikkelt. Dit voorkomt dat erfgenamen het onderling moeten regelen, wat conflicten kan voorkomen.

• Een uitsluitingsclausule: hiermee bepaalt u dat wat uw kinderen erven niet in een eventuele gemeenschap van goederen valt bij echtscheiding.

• Legaten aan kleinkinderen: door een deel van uw vermogen rechtstreeks aan kleinkinderen na te laten, slaat u een generatie over en wordt er slechts eenmaal erfbelasting geheven in plaats van tweemaal.

• Een bewindregeling: als u vermogen nalaat aan minderjarigen of personen die het vermogen niet zelf kunnen beheren.

Een testament laat u opstellen bij de notaris. De kosten variëren van enkele honderden euro's voor een eenvoudig testament tot rond de € 1.000 voor een uitgebreid testament met testamentaire lasten, legaten en executeurbenoeming.

Op zoek naar de beste vermogensbeheerder?

Bent u op zoek naar de voor u beste vermogensbeheerder?

Vraag dan gratis en geheel vrijblijvend een SelectieRapport aan. Per e-mail ontvangt u een selectie van goede vermogensbeheerders die het beste passen bij uw persoonlijke situatie, wensen en voorkeuren.

Gratis Selectierapport

Het levenstestament: regie bij leven

Een levenstestament is minstens zo belangrijk als een gewoon testament, maar wordt vaak vergeten. In een levenstestament legt u vast wie uw financiële en medische zaken behartigt als u dat zelf niet meer kunt, bijvoorbeeld bij dementie, een ernstig ongeluk of een coma.

Zonder levenstestament moet de kantonrechter een bewindvoerder of mentor benoemen. Dat is een traag en kostbaar proces, en de rechter kiest niet per se de persoon die u zelf zou kiezen.

In een levenstestament wijst u een of meer gevolmachtigden aan voor:

• Financiële zaken: bankzaken, beleggingsbeslissingen, belastingaangiften, beheer van vastgoed.

• Medische zaken: beslissingen over behandelingen, opname en verzorging.

• Persoonlijke zaken: waar u wilt wonen, hoe u verzorgd wilt worden.

U kunt ook vastleggen hoe uw gevolmachtigde moet handelen: mag deze schenkingen doen namens u? Mag deze beleggingsbeslissingen nemen? Dit is voor vermogende particulieren bijzonder relevant, omdat het vermogensbeheer niet stil mag komen te liggen als u zelf niet meer kunt beslissen.

Een levenstestament laat u opstellen bij de notaris en wordt geregistreerd in het Centraal Levenstestamentenregister (CLTR).

Bedrijfsopvolging: de BOR en DSR uitgelegd

Voor ondernemers is de bedrijfsopvolgingsregeling (BOR) vaak het belangrijkste onderdeel van estate planning. De BOR is een fiscale faciliteit die ervoor zorgt dat bij schenking of vererving van ondernemingsvermogen geen of aanzienlijk minder schenk- en erfbelasting verschuldigd is. Het doel is dat de continuïteit van de onderneming niet in gevaar komt door een hoge belastingaanslag.

De BOR-vrijstelling (2025/2026)

Sinds 1 januari 2026 bedraagt de BOR-vrijstelling 100% over de goingconcernwaarde tot € 1.543.500 en 75% over het meerdere. Dit betekent dat bij een onderneming met een waarde van bijvoorbeeld € 3 miljoen, de eerste € 1.543.500 volledig is vrijgesteld en van de resterende € 1.456.500 slechts 25% (€ 364.125) belast is. Bij het tarief voor kinderen van 10% resulteert dit in € 36.412 erfbelasting op een onderneming van € 3 miljoen, oftewel een effectief tarief van circa 1,21%.

Belangrijke voorwaarden

De BOR kent strikte voorwaarden. De belangrijkste zijn:

Bezitstermijn. De schenker moet de onderneming minimaal vijf jaar in bezit hebben gehad, de erflater minimaal één jaar. Vanaf 2026 worden deze termijnen verlengd voor AOW-gerechtigden (AOW-leeftijd plus drie jaar), om zogenaamde rollatorconstructies tegen te gaan. Hierbij investeerden vermogende ouderen vlak voor overlijden in ondernemingsvermogen om de BOR te benutten.

Voortzettingstermijn. De opvolger moet de onderneming minimaal drie jaar voortzetten (sinds 2025 verkort van vijf naar drie jaar). Stopt de opvolger eerder, dan vervalt de vrijstelling alsnog.

Gewone aandelen. Vanaf 2026 komen alleen gewone aandelen in aanmerking voor de BOR en DSR. Preferente aandelen, winstbewijzen en opties op aandelen zijn uitgesloten, tenzij de preferente aandelen zijn ontstaan in het kader van een gefaseerde bedrijfsopvolging. De wettelijke definitie van preferente aandelen wordt per 2026 aangescherpt, wat gevolgen kan hebben voor letteraandelen met verschillende agio- of winstreserves.

De doorschuifregeling (DSR)

Naast de BOR bestaat de doorschuifregeling (DSR) in de inkomstenbelasting. Bij toepassing van de DSR hoeft de schenker of erflater geen inkomstenbelasting af te rekenen over de meerwaarde van de onderneming. De belastingclaim schuift door naar de opvolger.

Versoepelingen per 2026

Een positieve ontwikkeling: bepaalde herstructureringen tijdens de bezits- en voortzettingsperiode leiden vanaf 2026 niet meer tot een nieuwe bezitstermijn, mits het belang van de schenker of erflater niet wijzigt. Dit geeft ondernemers meer ruimte om hun bedrijfsstructuur aan te passen zonder de BOR-faciliteit te verliezen. Ook de DSR is nu expliciet toegankelijk voor niet-familieleden, waardoor interne bedrijfsopvolging door medewerkers een reëel alternatief wordt.

Vermogensstructuren: STAK, certificering en familiefonds

Voor grotere vermogens en familiebedrijven zijn er juridische structuren die helpen bij de gecontroleerde overdracht van vermogen naar de volgende generatie.

De Stichting Administratiekantoor (STAK)

Een STAK is de meest gangbare structuur in de Nederlandse estate planning voor familiebedrijven. De STAK houdt de aandelen in het familiebedrijf en geeft in ruil daarvoor certificaten uit aan de familieleden. De certificaathouders hebben recht op de winst (het economisch belang), maar het stemrecht blijft bij het bestuur van de STAK.

Dit biedt twee voordelen: het voorkomt dat (jonge) erfgenamen direct zeggenschap krijgen over het bedrijf, en het maakt het eenvoudiger om vermogen geleidelijk over te dragen zonder de controle te verliezen.

Het familiefonds

Een familiefonds, vaak ingericht als een besloten fonds voor gemene rekening (FGR), kan worden gebruikt om familievermogen collectief te beheren en te beleggen. Het fonds heeft een beheerder die de beleggingsbeslissingen neemt, terwijl de familieleden participaties bezitten. Dit is met name interessant voor families die hun vermogen gezamenlijk willen laten groeien, zonder dat individuele familieleden eigen beleggingskeuzes maken.

Certificering van aandelen

Ook buiten een STAK-structuur kunnen aandelen worden gecertificeerd. Hierbij wordt het economisch belang (winstrecht) gescheiden van het juridisch belang (stemrecht). Dit is een gangbaar instrument om vermogen geleidelijk over te dragen aan de volgende generatie, terwijl de zittende generatie de regie behoudt.

Internationaal vermogen en estate planning

Veel vermogende particulieren hebben vermogen in meerdere landen: een vakantiehuis in Frankrijk, beleggingen in het Verenigd Koninkrijk, of bijvoorbeeld kinderen die in het buitenland wonen. In deze situaties wordt estate planning aanzienlijk complexer.

Dubbele heffing. Als u vermogen in het buitenland bezit, kan zowel Nederland als het andere land erfbelasting heffen. Nederland kent verdragen ter voorkoming van dubbele belasting met een beperkt aantal landen. Voor landen zonder verdrag geldt een eenzijdige regeling in de Successiewet, maar die biedt niet altijd volledige verlichting.

Buitenlands onroerend goed. Een vakantiehuis in Frankrijk of Spanje valt in beginsel onder het erfrecht én de erfbelasting van dat land. De lokale regels kunnen sterk afwijken van het Nederlandse systeem.

Kinderen in het buitenland. Als uw kinderen in het buitenland wonen, kan het zijn dat zij in hun woonland ook belasting verschuldigd zijn over de erfenis. Dit vergt afstemming tussen de Nederlandse en buitenlandse fiscale regels.

Europese Erfrechtverordening. Sinds 2015 geldt in beginsel het erfrecht van het land waar de erflater zijn gewone verblijfplaats heeft. U kunt in uw testament echter een rechtskeuze maken voor het recht van uw nationaliteit.

Bij internationaal vermogen is het raadzaam om een adviseur in te schakelen die ervaring heeft met grensoverschrijdende estate planning.

Heeft u interesse in een Vermogensplan?

Vraag dan vrijblijvend een offerte aan voor een Vermogensplan.

Ons team van financiële planners neemt dan contact met u op om de mogelijkheden en kosten van een Vermogensplan met u te bespreken.

Offerte Vermogensplan aanvragen

Digitale nalatenschap

Uw digitale bezittingen worden steeds waardevoller, en tegelijkertijd steeds lastiger te beheren na overlijden. Denk aan crypto-wallets, beleggingsrekeningen bij buitenlandse platformen, maar ook aan digitale bestanden, foto's en socialemedia-accounts.

Zonder goede voorbereiding kunnen nabestaanden niet bij deze bezittingen. Een paar praktische aanbevelingen:

• Leg een overzicht aan van al uw digitale accounts, inclusief inloggegevens, en bewaar dit op een veilige plek (bijvoorbeeld een verzegelde envelop bij de notaris of in een digitale kluis).

• Zorg dat uw gevolmachtigde in uw levenstestament ook bevoegd is voor digitale zaken.

• Bij crypto-wallets: bewaar de seed phrase of private key op een veilige, fysieke locatie. Zonder deze sleutel is het vermogen onbereikbaar.

• Geef in uw testament of levenstestament aan wat er moet gebeuren met uw sociale media-accounts, e-mailaccounts en digitale bestanden.

Nalaten aan goede doelen (ANBI)

Als u overweegt om (een deel van) uw vermogen na te laten aan een goed doel, kan dat fiscaal zeer gunstig zijn. Een door de Belastingdienst erkende Algemeen Nut Beogende Instelling (ANBI) is volledig vrijgesteld van erfbelasting. Elke euro die u aan een ANBI nalaat, komt dus volledig ten goede aan het doel; er gaat niets naar de Belastingdienst.

U kunt een ANBI op verschillende manieren in uw estate plan opnemen:

• Via een legaat in uw testament: u laat een vastgesteld bedrag of een percentage van uw nalatenschap na aan het goede doel.

• Via een codicil: voor roerende zaken kunt u een codicil (handgeschreven, gedateerd en ondertekend) gebruiken.

• Via een eigen stichting: als u een groter bedrag filantropisch wilt inzetten (doorgaans vanaf € 50.000 of meer), kunt u overwegen een eigen ANBI-stichting op te richten. De oprichtingskosten bedragen circa € 500 tot € 1.000, maar houd ook rekening met jaarlijkse administratie- en accountantskosten.

Het fiscale voordeel werkt twee kanten op: het goede doel betaalt geen erfbelasting, en het bedrag dat naar de ANBI gaat verlaagt de nalatenschap waarover uw overige erfgenamen erfbelasting verschuldigd zijn.

Wie helpt u met estate planning? Notaris, estate planner of private bank

Estate planning raakt aan meerdere vakgebieden: civiel recht, fiscaal recht, financiële planning en vermogensbeheer. Afhankelijk van de complexiteit van uw situatie zijn er verschillende professionals die u kunnen helpen.

De notaris

De notaris is in Nederland de centrale figuur bij estate planning. Alleen een notaris kan een testament, levenstestament, huwelijkse voorwaarden en schenkingsakten opstellen. Elke vorm van estate planning begint bij en eindigt bij de notaris. Kies bij voorkeur een notaris met een specialisatie in estate planning of vermogensrecht.

De estate planner

Een geregistreerd estate planner (lid van de beroepsvereniging EPN of vergelijkbare registers) kijkt breder dan alleen het juridische stuk. Een estate planner brengt uw volledige vermogenssituatie in kaart, maakt doorrekeningen van verschillende scenario's en coördineert tussen de notaris, fiscalist en vermogensbeheerder. Niet elke situatie vereist een aparte estate planner; bij vermogens tot enkele honderdduizenden euro's volstaat vaak een goede notaris.

De private bank of vermogensbeheerder

Diverse private banks en vermogensbeheerders bieden estate planning aan als onderdeel van hun dienstverlening. Het voordeel is dat zij uw financiële situatie al kennen en de estate planning kunnen integreren met uw beleggingsstrategie. Slechts enkele vermogensbeheerders doen dit. Vermogensbeheer.nl helpt u bij het vinden van een partij die estate planning aanbiedt als onderdeel van de dienstverlening.

Wie kiest u wanneer?

Wat kost estate planning?

De kosten van estate planning hangen sterk af van de complexiteit van uw situatie. Een indicatie:

Bij private banks is estate planning vaak inbegrepen in de vaste vergoeding voor vermogensbeheer, of wordt het aangeboden tegen een gereduceerd tarief voor bestaande cliënten. Dit kan een aanzienlijk voordeel zijn ten opzichte van het apart inhuren van een estate planner.

Checklist: heeft u uw estate planning op orde?

Gebruik onderstaande checklist om te toetsen of u de belangrijkste zaken heeft geregeld:

• Heeft u een actueel testament dat is afgestemd op uw huidige gezinssituatie?

• Bevat uw testament een opvullegaat om de partnervrijstelling optimaal te benutten?

• Heeft u een levenstestament met gevolmachtigden voor financiële én medische zaken?

• Zijn uw huwelijkse voorwaarden of samenlevingscontract recent getoetst door een notaris?

• Maakt u gebruik van de jaarlijkse schenkingsvrijstellingen?

• Heeft u een executeur-testamentair benoemd?

• Zijn uw polissen, beleggingsrekeningen en pensioenen voorzien van de juiste begunstiging?

• Als u een onderneming heeft: is uw bedrijfsopvolging geregeld met oog op de BOR?

• Is uw digitale nalatenschap vastgelegd (wachtwoorden, crypto, accounts)?

• Heeft u internationaal vermogen? Zo ja, is de fiscale situatie per land in kaart gebracht?

Kunt u niet alle vragen met "ja" beantwoorden? Dan is het verstandig om uw estate planning te laten beoordelen door een notaris of estate planner.

Estate planning via een private bank of vermogensbeheerder

Estate planning is onlosmakelijk verbonden met vermogensbeheer. Het heeft weinig zin om een beleggingsstrategie op te bouwen zonder na te denken over wat er met dat vermogen gebeurt als u er niet meer bent, of als u niet meer zelf kunt beslissen.

Een groeiend aantal private banks en vermogensbeheerders in Nederland biedt estate planning aan als integraal onderdeel van hun dienstverlening. Dit betekent dat zij niet alleen uw vermogen beheren, maar ook meedenken over de optimale overdracht ervan.

Vermogensbeheer.nl is een onafhankelijk platform dat u helpt bij het vinden van de juiste vermogensbeheerder of private bank, ook als estate planning een belangrijk criterium is. Via het SelectieRapport kunt u gerichte aanbevelingen ontvangen op basis van uw persoonlijke situatie.

door Noël de Sévaux

Noël heeft ruime ervaring in de financiële dienstverlening opgedaan. Dat deed hij als private banker bij o.a. ING en Rabobank. Tevens heeft hij als docent gewerkt aan de opleiding financiële planning. Noël heeft ruime ervaring met het adviseren van cliënten bij het nemen van financiële beslissingen op belangrijke momenten in hun leven. Bij Vermogensbeheer.nl begeleidt hij vermogende particulieren, ondernemers, stichtingen en instellingen die op zoek zijn naar de juiste vermogensbeheerder.

Op zoek naar de beste vermogensbeheerder?

Bent u op zoek naar de voor u beste vermogensbeheerder?

Vraag dan gratis en geheel vrijblijvend een SelectieRapport aan. Per e-mail ontvangt u een selectie van goede vermogensbeheerders die het beste passen bij uw persoonlijke situatie, wensen en voorkeuren.

Gratis Selectierapport