Pagina 16: Ervaringen met Vermogensbeheer.nl

Goede duidelijke overzichten, op maat gemaakt. Vriendelijke gesprekken gehad. Prima bedrijf.

Professionele aanpak

Helder overzicht alternatieven. Vlotte behandeling. Prettige benadering; aandacht zonder opdringerigheid

Vermogensbeheer heeft op basis van mijn wensen vijf vermogensbeheerders voorgesteld. Ik ben met deze beheerders in dialoog getreden en heb onderzocht wat hun kenmerken zijn en hun onderscheid. Alle vijf zijn zeer professionele bedrijven die goed bij mij zouden kunnen passen. De bedrijfsrapporten van Vermogensbeheer zijn zeer goed opgezet en behulpzaam. Vermogensbeheer heeft me ook geholpen door te sparren over de uiteindelijke keuze. Tot slot heeft Vermogensbeheer me een helder advies gegeven over de zinvolheid van een klacht bij het KIFID.

Goed advies maar wel erg vasthoudend in vervolgcontacten. Ik bepaal daarin graag mijn eigen afweging en tijdspad, waarin ik dat advies meeneem.

Goed contact gehad, en vooral ook de informatie gekregen die relevant is. Helaas hebben we een andere beslissing genomen.

Na de aanvraag over mogelijke vermogensbeheerders ontving ik een duidelijk overzicht van 5 beheerders van Vermogensbeheer.nl. Met 3 beheerders ben ik in gesprek gegaan, ook op locatie bij de beheerders, en dat heeft geresulteerd in een keuze. Dankzij de heldere informatie ga ik nu met vertrouwen het traject in om de komende jaren mijn vermogen professioneel te laten beheren.

Prima persoonlijk contact.

Mijn ervaring met Vermogensbeheer.nl heb ik als uitermate positief mogen ervaren. De persoonlijke benadering in combinatie met de kennis die zij in huis hebben heeft mij geholpen met het vinden van de juiste oplossing.

Goede adviezen en goede opvolging

Prima geholpen om keuze te bepalen en keuze te onderbouwen

Voor het eind van het jaar moet ik mijn lijfrente omzetten in een uitkering. Met de keuze voor het onderbrengen bij een bank of verzekeraar was ik snel klaar. Een lage opbrengst, zonder extra verzekering geen vererving etc. Daarom gekozen voor een ‘nieuwe’ beleggingsoplossing van mijn pensioen. Dat biedt hogere te verwachten rendementen, dus uitkeringen en bij mijn overlijden pikt de verzekeringsmaatschappij niet het restant van mijn pensioenpotje in. Jos Leeser van ‘vermogensbeheer.nl’ heeft me hierbij gewezen op condities waar ik als minder ervaren belegger niet aan zou denken. Natuurlijk moeten de voorstellen van de beleggingsondernemingen transparant zijn. Zijn er twijfels over uitkeringen of kosten, kijk dan verder. 1. Bij een beleggingsonderneming die ‘execution only’ aanbiedt, ben je zelf verantwoordelijk voor jouw beleggingen. Bij een beleggingsonderneming met ‘vermogensbeheer’ is dit een zorgplicht van de beleggingsonderneming. Zij zijn verantwoordelijk voor het op peil houden van je beleggingen. Maak, als minder ervaren belegger, gebruik van die dienstverlening! 2. Tel bij de voorstellen van beleggingsondernemingen, bij een geschetst gelijk rendementspercentage, de uitkeringen eens op. Vaak wordt gerekend met een rendement van 4% en is het goed mogelijk om te vergelijken. Als het totaal van de uitkeringen verschilt dan komt dat door de (verborgen) kosten van beleggen. Uiteindelijk gaat het om beleggingen. Dat geeft soms meer risico dan verzekeren. Uiteraard heeft iedereen een ander uitgangspunt, maar ik was heel blij met de adviezen van Jos en ga de uitkering van mijn lijfrente onderbrengen bij een beleggingsonderneming die hieraan voldoet.

Wij zijn uitermate tevreden met de bemiddeling van vermogensbeheer. Met kennis van zaken zijn wij goed geholpen om een keuze te maken naar een vermogensbeheerder. Hartelijk dank!

Wordt zeer correct geholpen zonder verplichting en drang ,kan niet beter

Duidelijk en Vriendelijk in hun communicatie en luisterend nar de klant.